Правила сервиса

Настоящий договор заключается между исполнителем – сервисом LuckyChange, осуществляющим операции с финансовыми активами, и Заказчиком – физическим лицом, принимающим условия сервиса.

Обмен финансовых активов – услуга, предоставляемая Исполнителем в рамках данного соглашения.

Исполнитель - обменный сервис LuckyChange

Заказчик – лицо, согласившееся с условиями сервиса.

Финансовый актив – электронное или фиатное средство платежа, участвующее в обмене.

Заявка – официальный запрос на проведение операции, подтверждающий согласие с условиями.

KYC & AML – процедуры верификации клиента и предотвращения незаконных операций.

AML/KYC политика – это система мер по идентификации клиентов, мониторингу транзакций и предотвращению финансовых преступлений в соответствии с законодательством.

Курс – стоимость конвертации между различными финансовыми активами.

Комиссионный тариф – это тариф, направленный против совершения мошеннических действий и оборота высокорискованных активов. Возврат средств может облагаться дополнительным сбором (до 5%).

3.1. Договор вступает в силу с момента подачи Заказчиком заявки.

3.2. Соглашение считается действительным после полного зачисления средств на счета Исполнителя.

3.3. Срок действия – с момента создания заявки до ее завершения или отмены.

3.4. Заказчик подтверждает согласие с условиями в течение 24 часов после оформления заявки.

3.5. Исполнитель руководствуется принципами AML/KYC политики. Полные требования к проверкам и возможным ограничениям изложены в AML/KYC политике LuckyChange.

3.6. Исполнитель оставляет за собой право требовать прохождение KYC-проверки. Отказ может привести к приостановке операций.

3.7. Заключая соглашение, Заказчик соглашается с AML/KYC политикой Исполнителя.

4.1. Исполнитель обязуется осуществлять обмен финансовых активов за установленное вознаграждение, перечислять средства исключительно на реквизиты, указанные Заказчиком и оставлять разницу в курсе в качестве компенсации за услуги.

4.2. Выплаты средств в пользу третьих лиц запрещены. В случае нарушения Заказчик несет ответственность за возможные убытки.

4.3. Заказчик гарантирует, что предоставленные реквизиты находятся в его полном владении.

5.1. Исполнитель не несет ответственности за задержки, технические неполадки в работе платежных систем или сервиса, возникшие не по вине Исполнителя, а также за неправомерные действия третьих лиц.

5.2. Исполнитель не несет ответственность за ошибки в реквизитах, указанных Заказчиком.

5.2. Заказчик несет полную ответственность за достоверность предоставленных данных.

6.1. Обмен считается завершённым после перевода средств Исполнителем на указанные Заказчиком реквизиты.

6.2. При расхождении суммы поступления до 10% Исполнитель производит перерасчёт по фактической сумме, при разнице более 10% - Исполнитель вправе отказаться от сделки с возвратом средств Заказчику.

6.3. Реквизиты для оплаты действительны только в течение установленного срока.

6.4. Заказчик обязуется в рамках указанного в заявке времени оплатить заявку строго на указанные в ней реквизиты. После успешной оплаты Заказчик должен уведомить Исполнителя об успешной оплате заявки и предоставить Исполнителю квитанцию в PDF-формате (для фиатных переводов).

6.5. Исполнитель не несёт ответственность за средства в случае, если Заказчик в рамках указанного в заявке времени: не перевел средства на реквизиты Исполнителя или перевел их на реквизиты, отличающиеся от реквизитов Исполнителя, не уведомил Исполнителя об успешной оплате заявки и не предоставил квитанцию о переводе в PDF формате.

6.6. Исполнитель не несет ответственности за ущерб и последствия при ошибочном переводе электронной валюты в том случае, если Заказчик указал при подаче заявки неверные реквизиты.

6.7. Исполнитель не несет ответственность за задержки работы платежных систем, банков и др.

6.8. Исполнитель вправе заморозить заявку при попытке вмешательства в работу сервиса

6.9. Исполнитель вправе проводить проверку происхождения средств (AML/KYC).

6.10. Исполнитель вправе выборочно запрашивать верификацию личности и/или платежного средства (банковской карты) Клиента в любой форме по усмотрению Исполнителя, без обязательного объяснения причин. Отказ от предоставления запрашиваемых данных может стать основанием для приостановки или отмены операции.

6.11. Заказчик подтверждает законность владения средствами, участвующими в обмене

7.1. Исполнитель оставляет за собой право отказать в проведении операции без объяснения причин.

7.2. Исполнитель не несёт ответственность за средства, отправленные Заказчиком без оформления заявки, а также отправленные на заблокированные, неактуальные кошельки и счета. Такие средства не подлежат возврату.

7.3. Необходимое количество подтверждений сети для полного зачисления средств указано в заявке, а также на отдельной странице.

7.4. Стандартное время обработки заявки – до 180 минут (в отдельных случаях – до 3 рабочих дней) с момента полного зачисления средств.

7.5. В случае задержки выплаты более чем на 72 часов с момента полного зачисления средств на реквизиты Исполнителя, Заказчик вправе требовать расторжение сделки и возврат средств. Исключением являются случаи, когда задержка вызвана форс-мажорными обстоятельствами, обстоятельствами, возникшими не по вине Исполнителя или если выплата была частично выполнена.

7.6. Курс фиксируется на момент создания заявки и действует в течение всего срока, отведенного на ее оплату, если на странице оплаты не указано иное. Если средства отправлены после истечения срока, отведенного на оплату заявки, заявка подлежит пересчету по актуальному курсу на момент получения платежа.

7.6.1. Если на странице оплаты прямо указано, что курс фиксируется на момент получения определённого количества подтверждений сети, то в случае изменения рыночного курса на момент выполнения этого условия более чем на 0.1%, заявка может быть пересчитана по актуальному курсу.

7.6.2. Пересчет заявок производится только в сторону падения курса.

7.7. Исполнитель не принимает средства, отправленные смарт-контрактом, а также не несет ответственность за их утерю.

7.8. Исполнитель вправе производить выплату в несколько частей с разных счетов во избежание блокировок.

8.1 Исполнитель вправе проводить дополнительные проверки и запрашивать любую необходимую документацию по любой причине, связанной с использованием Заказчиком услуг, в качестве подтверждающего доказательства.

8.2 Обменный пункт вправе требовать от Заказчика видео в следующем формате с выполнением всех ниже перечисленных условий:

8.2.1 Заказчику на видео требуется выполнить следующие действия:

• Открыть Google Play/AppStore, найти банковское приложение или иное платежное приложение, перейти в него. В случае, если Заказчик входит в свой платежный аккаунт через веб-сайт, ссылка на веб-сайт должна отображаться на протяжении всего видео. Показать весь процесс входа в банковский аккаунт (по желанию можно скрыть пароль), реквизиты и транзакции на аккаунте с даты перевода до текущего дня. На видео должен демонстрировать аккаунт, реквизиты которого непосредственно указаны в заявке Заказчиком.

8.2.2 Требования к видео

• Видео должно быть записано на другой телефон/устройство.
• Запрещено редактировать видео.
• Запись экрана не принимается.
• Видео должно иметь яркий движущийся фон, видео с темным или статичным фоном не принимаются.

8.3 Предоставление Исполнителем поддержки Заказчика осуществляется через онлайн-чат на сайте, через почту и Telegram.

9.1 Основные положения

9.1.1 Исполнитель собирает, хранит и обрабатывает персональные данные Заказчиков исключительно в целях выполнения условий Договора обмена, соблюдения требований AML/KYC политики и противодействия мошенничеству, обеспечения безопасности операций и выполнения обязательств перед государственными органами.

9.1.2 Обработка персональных данных осуществляется в соответствии с применимым законодательством, включая законы о защите персональных данных и противодействии отмыванию денег.

9.2 Данные, подлежащие хранению и обработке

9.2.1 Исполнитель может запрашивать и хранить

• Идентификационные данные (ФИО, дата рождения, паспортные данные, селфи с документом)
• Контактные данные (e-mail, номер телефона, аккаунты в мессенджерах)
• Финансовые данные (реквизиты кошельков, банковских карт, транзакции)
• Технические данные (IP-адрес, данные устройств, история операций)

9.3 Исполнитель применяет технические и организационные меры защиты: шифрование данных при передаче и хранении, ограниченный доступ к персональным данным и регулярные проверки систем безопасности.

9.5 Персональные данные используются для идентификации пользователя и предотвращения мошенничества, исполнения обменных операций, соответствия требованиям регуляторов (налоговые, финансовые, правоохранительные органы) и расследования подозрительных транзакций.

9.6 Исполнитель не передает персональные данные третьим лицам, за исключением случаев запроса данных от правоохранительных органов (в рамках действующего законодательства), требований платежных систем или банков (для расследования транзакций), судебного решения или официального запроса государственных органов.

9.7 Персональные данные хранятся: минимум 5 лет — в соответствии с AML-требованиями или бессрочно — если данные требуются для расследования или судебных разбирательств.

9.8 Заказчик имеет право запросить доступ к своим персональным данным, потребовать исправления неточных данных или отозвать согласие на обработку, однако это может привести к отказу в оказании услуг, если данные необходимы для AML/KYC. Запросы рассматриваются в течение 10 рабочих дней.

9.9 Исполнитель оставляет за собой право вносить изменения в политику с уведомлением пользователей через официальный сайт.

10.1 Разрешение споров и поддержка клиентов осуществляется через официальные каналы поддержки: онлайн-чат, электронную почту и Telegram.

10.2 Копирование материалов сайта без разрешения запрещено.

10.3 Условия могут быть изменены с предварительным уведомлением пользователей.