AML / KYC
Пройдите AML-проверку вашего адреса через любой AML-анализатор (например, Bitok или Bestchange).
Предоставьте результаты проверки оператору в онлайн-чат на сайте или Telegram.
Дождитесь от оператора одобрения (или отклонения) вашего адреса для операций на сайте.
1.1. Настоящая AML/KYC Политика (далее — «Политика») является неотъемлемой частью Правил предоставления услуг обменного сервиса LuckyChange (далее — «Сервис», «Исполнитель») и регулирует порядок противодействия отмыванию денег (AML), финансированию терроризма (CFT) и проверки клиентов (KYC).
1.2. Политика применяется ко всем Заказчикам — физическим лицам, использующим услуги Сервиса, и действует с момента подачи заявки до её завершения или отмены.
1.3. Подача заявки означает полное и безоговорочное согласие Заказчика с настоящей Политикой.
1.4. Исполнитель придерживается принципов противодействия отмыванию денег (AML) и проверки клиентов (KYC) с целью минимизации рисков мошенничества и незаконных операций.
1.5. Исполнитель не вступает в соглашения с физическими или юридическими лицами, подозреваемыми или непосредственно вовлечёнными в отмывание денег, а также в случае, если известно, что средства были получены в результате незаконной деятельности.
1.6. Сервис не проводит собственный AML-анализ адресов и не консультирует Заказчиков по вопросам возможного риска проведения сделки обмена или конвертации средств. Предварительную проверку Заказчик проходит самостоятельно на сторонних площадках.
1.7. При сомнениях в чистоте средств Заказчик обязан самостоятельно проверить степень риска на открытых специализированных площадках либо на площадках, которые предоставит Исполнитель по запросу.
1.8. Исполнитель вправе вносить изменения в Политику с предварительным уведомлением пользователей через официальный сайт. Актуальная версия публикуется на сайте Сервиса.
2.1. Исполнитель использует профессиональные системы сервисов Heleket и 2328, а также сервисы CoinKYT, Bitok и GetBlock для автоматической AML-проверки всех транзакций в соответствии с международными стандартами противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT). Данные платформы являются лицензированными провайдерами, и их AML-фильтры соответствуют международным стандартам.
2.2. В случае обнаружения привязки к высокорискованным активам не менее 0.1% (список критериев см. п. 2.3) или общего риска не менее 30%, операция приостанавливается, а Заказчику предлагается пройти KYC-проверку для возврата средств.
2.3. Критерии высокого риска, обнаруживаемые в ходе AML-проверки:
Malware;
Mixer;
Fraud Shop;
Online Pharmacy;
Special Measures;
Stolen Coins;
High-Risk Jurisdiction;
Dark Service;
Scam;
Gambling;
Child Exploitation;
Fraudulent Exchange;
Illegal Service;
Terrorism Financing;
Sanctions;
Enforcement Action;
Dark Market;
Ransomware и др.
2.4. KYC-верификация проводится Исполнителем в автоматическом режиме с привлечением специализированного стороннего сервиса Didit. Обработка персональных данных Пользователя в рамках KYC осуществляется на условиях и в соответствии с политикой конфиденциальности Поставщика услуг верификации.
2.4.1. Для прохождения KYC Заказчик обязан предоставить актуальные и достоверные документы, удостоверяющие личность (как правило, паспорт или водительское удостоверение), а также по запросу системы предоставить селфи (селфи-видео) для подтверждения своего присутствия и соответствия предоставленному документу.
2.5. По результатам верификации, полученным от Поставщика услуг верификации, Сервис вправе:
осуществить возврат средств Заказчику;
запросить дополнительные документы или информацию.
2.6. Исполнитель вправе проводить проверку происхождения средств (AML/KYC), а также выборочно запрашивать верификацию личности и/или платёжного средства Заказчика в любой форме по своему усмотрению, без обязательного объяснения причин.
2.7. Исполнитель вправе требовать прохождение KYC-проверки. Отказ может привести к приостановке операций.
2.8. Исполнитель вправе проводить дополнительные проверки и запрашивать любую необходимую документацию по любой причине, связанной с использованием Заказчиком услуг, в качестве подтверждающего доказательства.
2.9. До завершения проверки исполнение заявки может быть приостановлено, а средства — временно удержаны.
2.10. Отказ Заказчика от прохождения верификации или предоставления информации, запрошенных Исполнителем, является основанием для отказа в исполнении заявки, блокировки аккаунта, возврата средств в порядке раздела 4 настоящей Политики и передачи информации в уполномоченные органы.
3.1. Заказчик подтверждает, что ознакомлен с правом провести предварительную AML-проверку до создания заявки. В случае отказа Заказчика от проведения такой проверки либо игнорирования требования о её предоставлении все риски возможной блокировки (заморозки) средств правоохранительными органами, платёжными системами или самим Сервисом, а также риски отказа в обработке транзакции полностью принимает на себя Заказчик. Исполнитель не несёт ответственности за последствия, связанные с использованием непроверенных адресов.
3.2. Прохождение предварительной проверки осуществляется Заказчиком с использованием AML-анализатора биржи Rapira, сервиса CoinKYT либо иных инструментов, рекомендованных Исполнителем.
3.3. Заказчик вправе передать Исполнителю скриншоты (снимки экрана), выписки или другие формы результатов проверки (по требованию) через онлайн-чат (Telegram, чат на сайте или иной согласованный канал связи).
3.4. Исполнитель вправе запросить у Заказчика результаты самостоятельно проведённой им AML-проверки и на их основании принять решение о допуске адреса к операциям. Исполнитель не проводит собственный анализ транзакции и не несёт ответственности за достоверность предоставленных Заказчиком результатов.
4.1. Возврат возможен только после успешного прохождения KYC-проверки (п. 2.2).
4.2. Если Заказчиком не была пройдена KYC-проверка в течение 14 календарных дней после блокировки, Сервис вправе отказать в возврате средств.
4.3. В случае успешного прохождения KYC-проверки Исполнитель обязан осуществить возврат средств Заказчику на адрес отправителя (исполняется в течение суток) или на любой другой адрес (исполняется в течение 10 суток) по запросу Заказчика.
4.4. Порядок возврата средств, включая удержание фактически понесённых расходов, определяется разделом 5 Правил предоставления услуг обменного сервиса LuckyChange.
5.1. Обработка персональных данных осуществляется в соответствии с разделом 8 Правил предоставления услуг обменного сервиса LuckyChange.