AML / KYC

1. Пройдите AML-проверку вашего адреса через один из сервисов: Rapira или CoinKYT (также доступен через BestChange).

2. Предоставьте результаты проверки оператору в онлайн-чат на сайте или Telegram

3. Дождитесь от оператора одобрения (или отклонения) вашего адреса для операций на сайте

1.1 Исполнитель – обменный сервис LuckyChange.

1.2 Заказчик – пользователь, воспользовавшийся услугами сервиса.

1.3 Критерии высокого риска, которые могут быть обнаружены в ходе процедуры AML проверки: Mixer, Sanctions, Ransom, Gambling, Scam, Malware, Dark Market, Dark Service, Stolen Coins, Terrorism Financing, Fraudulent Exchange, Illegal Service, Child Exploitation, Fraud Shop, Enforcemenet action, High-Risk Jurisdiction, Special Measures, Online Pharmacy.

1.4 Исполнитель придерживается принципов противодействия отмыванию денег (AML) и проверки клиентов (KYC) с целью минимизации рисков мошенничества и незаконных операций.

1.5 Исполнитель никогда не пойдет на какое-либо соглашение с физическим или юридическим лицом, подозреваемым или непосредственно вовлеченным в отмывание денег или в случае, если известно, что средства были получены в результате незаконной деятельности.

1.6 Сервис не оказывает дополнительных услуг по анализу будущей транзакции и не отвечает на вопросы Заказчиков, связанные с возможным риском по проведению сделки обмена или конвертации средств.

1.6.1 Заказчик несет ответственность за чистоту своих средств

1.6.2 При сомнениях в чистоте средств, Заказчик должен самостоятельно проверить степень риска на открытых специализированных площадках либо на площадках, которые предоставит Исполнитель по запросу.

2.1 Исполнитель использует профессиональные системы биржи Rapira и Heleket, а также сервисы CoinKYT и GetBlock для автоматической AML-проверки всех транзакций в соответствии с международными стандартами противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT). Данные платформы вляются лицензированными провайдерами и их AML-фильтры соответствуют международным стандартам.

2.2 В случае обнаружения привязки к высокорискованным активам не менее 0.1% (список критериев см. в п. 1.3) или общего риска не менее 30%, операция приостанавливается, а Заказчику предлагается пройти KYC-проверку для возврата средств.

2.3 KYC-верификация проводится Исполнителем в автоматическом режиме с привлечением специализированного стороннего сервиса Didit. Обработка персональных данных Пользователя в рамках KYC осуществляется на условиях и в соответствии с политикой конфиденциальности Поставщика услуг верификации.

2.3.1 Для прохождения KYC Заказчик обязан предоставить актуальные и достоверные документы, удостоверяющие личность (как правило, паспорт или водительское удостоверение), а также по запросу системы предоставить селфи (селфи-видео) для подтверждения своего присутствия и соответствия предоставленному документу.

2.4 Сервис оставляет за собой право на основании результатов верификации, полученных от Поставщика услуг верификации: осуществить возврат средств заказчику; запросить дополнительные документы или информацию.

3.1 Возврат возможен только после успешного прохождения KYC-проверки (п. 2.2).

3.2 В случае, если заказчиком не была пройдена KYC-проверка в течение 14 календарных дней после блокировки, средства переходят в полное владения Исполнителя без возможности возврата.

3.3 В случае успешного прохождения KYC-проверки, Исполнитель обязан осуществить возврат средств Заказчику на адрес отправителя (исполняется в течение суток) или на любой другой адрес (исполняется в течение 10 суток) по запросу Заказчика.

3.4 Возврат средств производится в полном объеме за удержанием фактически понесенных расходов, включающих комиссию за транзакцию и сопутствующие издержки. Сумма удержания не превышает 5% от размера заявки и ограничена суммой, эквивалентной 100$.

3.5 Возврат невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов и иных ведомств любой юрисдикции, поскольку заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство в деле.

4.1 Исполнитель не несет ответственности за использование сервиса в противоправных целях (легализация преступных доходов, финансирование терроризма и пр.).

4.2 Исполнитель не несет ответственности за ущерб, нанесенный действиями третьих лиц, использующих услуги Исполнителя

5.1 Заказчик подтверждает, что он ознакомлен с правом провести предварительную AML-проверку до создания заявки. В случае, если Заказчик отказывается от проведения такой проверки либо игнорирует требование о её предоставлении, все риски возможной блокировки (заморозки) средств правоохранительными органами, платежными системами или самим сервисом, а также риски отказа в обработке транзакции, полностью принимает на себя Заказчик. Исполнитель не несет ответственности за последствия, связанные с использованием непроверенных адресов.

5.2 Прохождение предварительной проверки осуществляется Заказчиком с использованием AML-анализатора биржи Rapira, сервиса CoinKYT либо иных инструментов, рекомендованных Исполнителем.

5.3 Заказчик вправе передать Исполнителю скриншоты (снимки экрана), выписки или другие формы результатов проверки (по требованию И, через онлайн-чат (Telegram, чат на сайте или иной согласованный канал связи).

5.4 На основании полученных результатов Исполнитель принимает решение: одобрить адрес Заказчика для дальнейших операций или отклонить его (заблокировать возможность создания заявки с данного адреса).