Правила сервиса

1.1. Настоящие Правила регулируют порядок предоставления услуг обменного сервиса LuckyChange (далее — «Сервис», «Исполнитель») и условия совершения обменных операций между Заказчиком и Исполнителем.

1.2. Договор заключается между Исполнителем — сервисом LuckyChange, осуществляющим операции с финансовыми активами, и Заказчиком — физическим лицом, принимающим условия Сервиса.

1.3. Договор вступает в силу с момента подачи Заказчиком заявки и считается действительным после полного зачисления средств на счета Исполнителя. Срок действия — с момента создания заявки до её завершения или отмены.

1.4. Подача заявки означает полное и безоговорочное согласие Заказчика с настоящими Правилами, включая AML/KYC политику Сервиса.

1.5. Исполнитель вправе вносить изменения в Правила с предварительным уведомлением пользователей через официальный сайт. Актуальная версия публикуется на сайте Сервиса.

1.6. Сервис не является банком, биржей или иной финансовой организацией и предоставляет исключительно информационно-технические услуги по обмену активов.

2.1. Заказчик подтверждает, что достиг 18 лет и обладает полной дееспособностью.

2.2. Сервис не предоставляет услуги, не осуществляет обменные операции и не поддерживает регистрацию пользователей, являющихся гражданами, резидентами либо фактически находящихся на территории следующих государств:

• Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР);

• Исламская Республика Иран;

• Республика Союз Мьянма;

• Королевство Таиланд.

2.3. Исполнитель не принимает к обработке и не обслуживает заявки Заказчиков, использующих для регистрации, связи или получения уведомлений адреса электронной почты, зарегистрированные в доменах Proton (proton.me, protonmail.com, protonmail.ch и др.), а также любые адреса временных (одноразовых) почтовых сервисов.

2.4. В случае обнаружения использования такой почты после начала обработки заявки Исполнитель вправе приостановить оказание услуги до предоставления действующего адреса электронной почты, не входящего в указанный перечень, либо отказать в завершении обмена без возврата комиссии за обработку заявки.

2.5. Исполнитель вправе отказать в проведении операции без объяснения причин.

3.1. Заказчик гарантирует законность происхождения средств, участвующих в обмене, и подтверждает законность владения ими.

3.2. Исполнитель руководствуется принципами AML/KYC политики. Полные требования к проверкам и возможным ограничениям изложены в AML/KYC политике LuckyChange. Заключая соглашение, Заказчик соглашается с указанной политикой.

3.3. Исполнитель вправе проводить проверку происхождения средств (AML/KYC), а также выборочно запрашивать верификацию личности и/или платёжного средства Заказчика в порядке, предусмотренном разделом 6 настоящих Правил.

3.4. Все платёжные средства, кошельки, банковские карты, счета и реквизиты (далее — «платёжные инструменты»), используемые Заказчиком в рамках обмена, должны принадлежать лично Заказчику. Заказчик гарантирует, что предоставленные им платёжные инструменты находятся в его полном владении и распоряжении, и что он имеет законное право использовать их для проведения обменных операций.

3.5. Если платёжные инструменты, использованные в рамках обмена, не принадлежат Заказчику, Исполнитель не несёт ответственности за любые последствия, убытки, блокировку средств, отказ платёжных систем или банков, а также за невозможность завершения операции. В таких случаях Исполнитель вправе приостановить или отменить заявку, а также провести дополнительную проверку.

3.6. Выплаты средств в пользу третьих лиц запрещены. В случае нарушения Заказчик несёт ответственность за возможные убытки. Исполнитель перечисляет средства исключительно на реквизиты, указанные Заказчиком.

3.7. Заказчик несёт полную ответственность за достоверность предоставленных данных.

3.8. Исполнитель не несёт ответственности за:

• задержки и технические неполадки в работе платёжных систем, банков, блокчейн-сетей и иных третьих лиц, возникшие не по вине Исполнителя;

• неправомерные действия третьих лиц;

• ошибки в реквизитах, указанных Заказчиком;

• ущерб и последствия при ошибочном переводе электронной валюты, если Заказчик указал неверные реквизиты;

• средства, отправленные Заказчиком без оформления заявки, а также отправленные на заблокированные или неактуальные кошельки и счета. Такие средства не подлежат возврату;

• средства, отправленные смарт-контрактом.

3.9. Исполнитель вправе заморозить заявку при попытке вмешательства в работу Сервиса.

3.10. Исполнитель не несёт ответственности за использование Сервиса в противоправных целях (легализация преступных доходов, финансирование терроризма и пр.).

3.11. Исполнитель не несёт ответственности за ущерб, нанесённый действиями третьих лиц, использующих услуги Исполнителя.

4.1. Реквизиты для оплаты действительны только в течение установленного в заявке срока.

4.2. Заказчик обязуется в рамках указанного в заявке времени оплатить заявку строго на указанные в ней реквизиты. После успешной оплаты Заказчик обязан уведомить Исполнителя об оплате и предоставить квитанцию в PDF-формате (для фиатных переводов).

4.3. Исполнитель не несёт ответственности за средства, если Заказчик в рамках указанного в заявке времени:

• не перевёл средства на реквизиты Исполнителя;

• перевёл их на реквизиты, отличающиеся от указанных в заявке;

• не уведомил Исполнителя об успешной оплате (для фиатных переводов);

• не предоставил квитанцию о переводе в PDF-формате (для фиатных переводов).

4.4. Необходимое количество подтверждений сети для полного зачисления средств указано в заявке, а также на отдельной странице.

4.5. Стандартное время обработки заявки — до 180 минут (в отдельных случаях — до 3 рабочих дней) с момента полного зачисления средств.

4.6. При расхождении суммы поступления до 10% Исполнитель производит перерасчёт по фактической сумме; при разнице более 10% Исполнитель вправе отказаться от сделки с возвратом средств Заказчику.

4.7. Курс фиксируется на момент создания заявки и действует в течение всего срока, отведённого на её оплату, если на странице оплаты не указано иное. Если средства отправлены после истечения срока оплаты, заявка подлежит пересчёту по актуальному курсу на момент получения платежа.

4.8. Если на странице оплаты прямо указано, что курс фиксируется на момент получения определённого количества подтверждений сети, то в случае изменения рыночного курса на момент выполнения этого условия более чем на 0.1% заявка может быть пересчитана по актуальному курсу. Пересчёт заявок производится только в сторону падения курса.

4.9. Исполнитель вправе производить выплату в несколько частей с разных счетов.

4.10. В случае задержки выплаты более чем на 72 часа с момента полного зачисления средств на реквизиты Исполнителя Заказчик вправе требовать расторжения сделки и возврата средств. Исключением являются случаи, когда задержка вызвана форс-мажорными обстоятельствами, обстоятельствами, возникшими не по вине Исполнителя, или если выплата была частично выполнена.

5.1. Возврат средств осуществляется на реквизиты, с которых была произведена оплата, либо на реквизиты, полученные от Заказчика по защищённому и подтверждённому каналу связи.

5.2. Смена реквизитов для возврата возможна только после комплексной проверки плательщика и положительного решения Исполнителя.

5.3. При возврате средств Исполнитель удерживает фактические комиссии сети, бирж и платёжных систем за отправку средств. Собственная сервисная комиссия за возврат не взимается.

5.4. Возврат по заявкам, связанным с подозрительной активностью, производится только после завершения проверки в рамках AML/KYC.

5.5. Если продолжение операции невозможно по результатам проверки, требованиям AML/KYC, законодательства или требованиям банка/платёжной системы, Исполнитель осуществляет возврат средств в порядке, предусмотренном настоящим разделом.

5.6. При возврате средств, инициированном по результатам AML/KYC-проверки, Исполнитель вправе удержать фактически понесённые расходы, включающие комиссию за транзакцию и сопутствующие издержки. Сумма удержания не превышает 5% от размера заявки и ограничена суммой, эквивалентной 100$.

5.7. Возврат невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов и иных ведомств любой юрисдикции, поскольку заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство в деле.

6.1. Исполнитель вправе требовать прохождение KYC-проверки. Отказ может привести к приостановке операций.

6.2. Исполнитель вправе выборочно запрашивать верификацию личности и/или платёжного средства Заказчика в любой форме по усмотрению Исполнителя, без обязательного объяснения причин.

6.3. Исполнитель вправе проводить дополнительные проверки и запрашивать любую необходимую документацию по любой причине, связанной с использованием Заказчиком услуг, в качестве подтверждающего доказательства.

6.4. До завершения проверки исполнение заявки может быть приостановлено, а средства — временно удержаны.

6.5. Отказ Заказчика от прохождения верификации или предоставления информации, запрошенных Исполнителем, является основанием для отказа в исполнении заявки, блокировки аккаунта, возврата средств в порядке раздела 5 и передачи информации в уполномоченные органы.

7.1. Поддержка Заказчика осуществляется через онлайн-чат на сайте, электронную почту и Telegram.

7.2. Передача чувствительных данных и реквизитов осуществляется через электронную почту.

8.1. Основные положения

8.1.1. Исполнитель собирает, хранит и обрабатывает персональные данные Заказчиков исключительно в целях выполнения условий Договора обмена, соблюдения требований AML/KYC политики и противодействия мошенничеству, обеспечения безопасности операций и выполнения обязательств перед государственными органами.

8.1.2. Обработка персональных данных осуществляется в соответствии с применимым законодательством, включая законы о защите персональных данных и противодействии отмыванию денег.

8.2. Исполнитель может запрашивать и хранить:

• идентификационные данные (ФИО, дата рождения, паспортные данные, селфи с документом);

• контактные данные (e-mail, номер телефона, аккаунты в мессенджерах);

• финансовые данные (реквизиты кошельков, банковских карт, транзакции);

• технические данные (IP-адрес, данные устройств, история операций).

8.3. Исполнитель применяет технические и организационные меры защиты: шифрование данных при передаче и хранении, ограниченный доступ к персональным данным и регулярные проверки систем безопасности.

8.4. Персональные данные используются для идентификации пользователя и предотвращения мошенничества, исполнения обменных операций, соответствия требованиям регуляторов (налоговые, финансовые, правоохранительные органы) и расследования подозрительных транзакций.

8.5. Исполнитель не передаёт персональные данные третьим лицам, за исключением случаев запроса данных от правоохранительных органов (в рамках действующего законодательства), требований платёжных систем или банков (для расследования транзакций), судебного решения или официального запроса государственных органов.

8.6. Персональные данные хранятся минимум 5 лет — в соответствии с AML-требованиями, или бессрочно — если данные требуются для расследования или судебных разбирательств.

8.7. Заказчик имеет право запросить доступ к своим персональным данным, потребовать исправления неточных данных или отозвать согласие на обработку, однако это может привести к отказу в оказании услуг, если данные необходимы для AML/KYC. Запросы рассматриваются в течение 10 рабочих дней.