1. Общие положения

1.1. Исполнитель – обменный сервис LuckyChange.

1.2. Заказчик – пользователь, воспользовавшийся услугами сервиса.

1.4. Исполнитель придерживается принципов противодействия отмыванию денег (AML) и проверки клиентов (KYC) с целью минимизации рисков мошенничества и незаконных операций.

1.5. Исполнитель никогда не пойдет на какое-либо соглашение с физическим или юридическим лицом, подозреваемым или непосредственно вовлеченным в отмывание денег или в случае, если известно, что средства были получены в результате незаконной деятельности.

1.6. Сервис не оказывает дополнительных услуг по анализу будущей транзакции и не отвечает на вопросы Заказчиков, связанные с возможным риском по проведению сделки обмена или конвертации средств.

1.6.1. Заказчик несет ответственность за чистоту своих средств

1.6.2. При сомнениях в чистоте средств, Заказчик должен самостоятельно проверить степень риска на открытых специализированных площадках либо на площадках, которые предоставит Исполнитель по запросу.

1.7. Совершая обмен, Заказчик подтверждает согласие с Правилами сервиса и AML/KYC политикой.

2. Процедуры AML/KYC

2.1. Исполнитель использует автоматизированную систему оценки рисков для выявления подозрительных транзакций. В случае обнаружения общего риска не менее 40% или наличия хотя бы одного из критериев высокого риска (список критериев см. в п. 2.2) не менее 0.01%, операция приостанавливается, а Заказчику предлагается пройти KYC-проверку для возврата средств.

2.2. Список критериев высокого риска, которые могут быть обнаружены в ходе AML проверки:

Mixer
Sanctions
Ransom
Gambling
Scam
Malware
Dark Market
Dark Service
Stolen Coins
Terrorism Financing
Fraudulent Exchange
Illegal Service
Child Exploitation
Fraud Shop
Enforcemenet action
High-Risk Jurisdiction
Special Measures
Online Pharmacy.

2.3. Требования к KYC-проверке:

Записать видео-селфи хорошего качества, на котором вы держите паспорт рядом с лицом. Данные паспорта должны быть четко видны и читаемы. Затем без прерывания записи продемонстрировать кошелек или аккаунт, с которого были отправлены средства. На видео должны быть четко видны хэш транзакции и адрес кошелька отправителя.
Скриншоты, фотографии, записи экрана не принимаются.
Демонстрация транзакции в блокчейне вместо кошелька или аккаунта, с которого были отправлены средства, не принимается.

3. Возврат активов, не прошедших AML-проверку

3.1. Возврат возможен только после успешного прохождения KYC-проверки (п. 2.3).

3.2. В случае, если заказчиком не были предоставлены запрошенные данные в течение 14 календарных дней после блокировки, средства переходят в полное владения Исполнителя.

3.3. В случае успешного прохождения KYC-проверки, Исполнитель осуществляет возврат средств Заказчику на адрес отправителя (в течение суток) либо на другой адрес (до 10 суток) по запросу Заказчика.

3.4. Возврат невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов и иных ведомств любой юрисдикции, в таком случае, заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство в деле.

4. Форс-мажор

4.1. Исполнитель не несет ответственности за использование сервиса в противоправных целях (легализация преступных доходов, финансирование терроризма и пр.).

4.2. Исполнитель не несет ответственности за ущерб, нанесенный действиями третьих лиц, использующих услуги Исполнителя

AML / KYC